Strona głównaFinanseIKE: czy to się opłaca?

IKE: czy to się opłaca?

Moja córka namawia mnie na inwestycję w IKE, która pomogłaby mi odłożyć więcej pieniędzy na emeryturę. Na czym dokładnie polega taka forma inwestowania pieniędzy i czy warto z niej skorzystać?
IKE: czy to się opłaca? IKE to Indywidualne Konto Emerytalne, czyli rachunek, na którym możemy oszczędzać dodatkowe środki na emeryturę. W ramach IKE można inwestować środki w różne instrumenty finansowe, od bardzo bezpiecznych, takich jak lokaty bankowe poprzez fundusze inwestycyjne, po najbardziej ryzykowne i wymagające specjalistycznej wiedzy inwestowanie na giełdzie. Maksymalna kwota, jaką można wpłacić na rachunek w IKE w 2012 roku wynosi 10578 zł.

Pani córka ma rację zachęcając Panią do wybrania IKE. Z jednej strony jest to szansa na dodatkowe środki po przejściu na . Z drugiej IKE daje możliwość uniknięcia zapłaty tzw. . To duża korzyść, tym bardziej, że ostatnio, za sprawą zmian ustawowych, znacząco zmniejszyła się na rynku liczba produktów oferujących oszczędzanie bez tego podatku.

Co ważne IKE jest szczególnie atrakcyjne dla osób po 50 roku życia. Aby nie płacić podatku trzeba bowiem środki w IKE trzymać aż do osiągnięcia wieku 60 lat ( w wyjątkowych przypadkach wystarczy 55 lat). Oznacza to, że 30 letni mężczyzna będzie musiał oszczędzać w IKE aż przez 30 lat żeby nie zapłacić podatku. Natomiast w przypadku 55 letniej kobiety wystarczy oszczędzanie przez 5 lat żeby skorzystać ze zwolnienia podatkowego.

Paweł Majtkowski, Expander Advisors Sp. z o.o.

Zobacz także

 

 

 

Skomentuj artykuł:

Komentarze mogą dodawać wyłącznie osoby zalogowane.
Jesteś niezalogowany: zaloguj się / zarejestruj się




Publikowane komentarze są prywatnymi opiniami użytkowników serwisu. Senior.pl nie ponosi odpowiedzialności za treść opinii. Komentarze niezgodne z prawem i Regulaminem serwisu będą usuwane.

Artykuły promowane

Najnowsze w dziale

Polecane na Facebooku

Najnowsze na forum

Warto zobaczyć

  • Pola Nadziei
  • Internetowe Stowarzyszenie Seniorów
  • Poradnik-zdrowia.pl
  • Aktywni 50+
  • Oferty pracy